Diseñado para empresas de cambio de cheques: rápido, compatible y personalizable.

Política contra el lavado de dinero

Genere en línea sin problemas.

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Por qué las empresas de cambio de cheques necesitan una política AML personalizada

Cumplimiento legal de las regulaciones federales y estatales (BSA y FinCEN)

Asegúrese de que su empresa cumpla con todas las normas federales obligatorias. Nuestras políticas contra el lavado de dinero están diseñadas para cumplir con la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las pautas de FinCEN, lo que protege a su empresa de sanciones y riesgos legales. Con NetCheck Pro, tendrá una política en la que los auditores y los reguladores pueden confiar.

Generación instantánea de políticas adaptadas a las operaciones de su negocio

Ahorre tiempo y agilice el cumplimiento con nuestra herramienta fácil de usar. Con solo unos clics, genere una póliza personalizada para su tipo de negocio, perfil de riesgo y servicios ofrecidos. Ya sea que se ocupe del cobro de cheques básicos u ofrezca una amplia gama de servicios MSB, su póliza reflejará sus operaciones únicas.

Fácil personalización en línea: no se requieren conocimientos jurídicos

No es necesario recurrir a una jerga jurídica compleja ni a consultores costosos. Nuestra plataforma intuitiva le guía paso a paso y le formula preguntas sencillas sobre su negocio. Cree una política profesional y lista para auditoría sin necesidad de conocimientos jurídicos previos. ¡Es tan fácil como responder a un cuestionario!

Cree una política contra el lavado de dinero en sencillos pasos

1

Inscribirse

Comience su camino hacia el cumplimiento creando su cuenta. Simplemente proporcione su correo electrónico y los datos de su empresa para obtener acceso a nuestro generador de políticas contra el lavado de dinero.

2

Completar el formulario de política AML

Responda algunas preguntas sencillas sobre las operaciones de su empresa, su base de clientes y los servicios que ofrece. Esto garantiza que su póliza se adapte a sus necesidades específicas y cumpla plenamente con las normativas.

3

Revisar y pagar

Revise la vista previa de su póliza personalizada para asegurarse de que sea precisa. Una vez que esté satisfecho, proceda a realizar el pago con nuestro sistema de pago seguro.

4

Reciba la póliza al instante

Una vez que haya realizado el pago correctamente, su política AML personalizada se enviará directamente a su bandeja de entrada. ¡Descárguela, impleméntela y prepárese para una auditoría en minutos!

POLÍTICA ANTI-LAVADO DE DINERO -AML-

Tabla de contenido

Qué incluye la política AML personalizada

Integral, compatible y adaptada a las necesidades de su negocio, nuestra política AML garantiza que usted cumpla con todas las regulaciones federales y estatales.

1. Introducción
  • 1.1 Propósito
  • 1.2 Ámbito de aplicación
  • 1.3 Definiciones
2. Cumplimiento de los requisitos de la Ley de Secreto Bancario (BSA)
  • 2.1 Descripción general de la BSA
  • 2.2 Obligaciones bajo la BSA
3. Descripción general de servicios y sistemas
  • 3.1 Sistemas de cambio de cheques
  • 3.2 Servicios adicionales ofrecidos
4. Componentes del programa AML
  • 4.1 Controles y procedimientos internos
  • 4.2 Designación de un Oficial de Cumplimiento
  • 4.3 Programa de capacitación continua de empleados
  • 4.4 Pruebas independientes del programa AML
5. Programa de Identificación de Clientes (CIP)
  • 5.1 Procedimientos de identificación del cliente
  • 5.2 Verificación de la identidad del cliente
  • 5.3 Tipos de documentos de identificación aceptados
  • 5.4 Enfoque basado en riesgos y debida diligencia del cliente (CDD)
  • 5.5 Requisitos de conservación de registros
6. Informes de transacciones de divisas (CTR)
  • 6.1 Umbrales de notificación
  • 6.2 Procedimientos de presentación
  • 6.3 Retención de registros



7. Informes de actividades sospechosas (SAR)
  • 7.1 Identificación de actividades sospechosas
  • 7.2 Procedimientos de presentación de informes
  • 7.3 Confidencialidad y protección de puerto seguro
8. Cumplimiento de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC)
  • 8.1 Procedimientos de selección
  • 8.2 Bloqueo y rechazo de transacciones
  • 8.3 Mantenimiento de registros
9. Requisitos de conservación de registros
  • 9.1 Tipos de registros que deben mantenerse
  • 9.2 Períodos de retención
10. Formación y educación
  • 10.1 Programa de capacitación de empleados
  • 10.2 Documentación de la formación
11. Pruebas y auditorías independientes
  • 11.1 Frecuencia de las pruebas
  • 11.2 Alcance de las pruebas
  • 11.3 Informe de los hallazgos
12. Medidas de cumplimiento y disciplinarias
  • 12.1 Cumplimiento de la política
  • 12.2 Medidas disciplinarias por incumplimiento
13. Revisión y actualización de políticas
  • 13.1 Revisión periódica
  • 13.2 Actualizaciones basadas en cambios regulatorios
14. Reconocimiento

Muy pronto !

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